寰宇视讯2026年02月02日 15:07消息，平安人寿推动代理人高质量转型，专业成核心竞争力。
近期，我参与了平安人寿与清华大学联合推出的高才经理人培养计划，系统学习了财富规划与康养服务相关的专业知识。近日，记者从业内获悉，在人身保险行业个人营销体制改革持续深化的背景下，保险公司的代理人转型战略不断升级。 当前，保险行业正经历深刻变革，传统代理模式面临挑战，专业化、综合化转型成为主流趋势。平安人寿通过与高校合作，推动代理人知识结构的优化，体现了行业对高素质人才的重视。这种以专业能力为核心的人才培养路径，有助于提升服务品质，增强客户信任，也为行业的可持续发展注入新动力。
“客户不再只关注产品推荐，他们更希望获得全面的解决方案，需要专业的顾问型人才。”平安人寿总部个险事业部队发及培训部总经理兼人力发展团队总经理陈兵辉在接受采访时表示，保险代理人向高质量、职业化、专业化方向发展已成为行业共识。在此背景下，代理人的转型核心矛盾已从“是否转型”转变为“如何转型”。
过去，行业进入门槛相对较低，而高质量的转型首先意味着从源头上重塑团队的结构。一位保险代理人向记者透露，目前其所在团队“人才济济”，不乏来自大型国企的高管和知名律所的律师。“团队更加注重专业性”“越来越多优秀人士加入这个行业”是另一位保险代理人对当前团队的体会。
受访业内人士向记者表示，随着消费者需求日益多样化和专业化，以往依靠大量人力进行简单推销的模式已难以适应当前市场环境的变化。行业亟需通过提高准入标准、优化人员结构，以选拔和留住高水平人才。未来，保险代理人的发展将朝着职业化和专业化的方向迈进。
多重因素倒逼 保险代理人转型战略持续升级
去年，国家金融监督管理总局发布关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知。记者从业内获悉，从迭代顶层设计、改革队伍体制、加强经营管理，险企落实代理人营销体制改革持续升级。2026年开年，平安人寿与清华大学联合定制的“2026年第1期高才经理人培养计划”成功举办，太保则与高校联合举行了“Cπ康养财富规划师”健康管理专题培训会。
为助力代理人队伍的高质量转型，头部险企推动绩优代理人向规划师、专业顾问进阶。“当前寿险行业正处于迈向高质量发展的关键转型期，客户需求已从单一的保险保障，升级为对财富管理、健康医疗和品质养老的综合性、一站式解决方案。”陈兵辉对记者表示，面对市场趋势的深刻变化，公司正推动代理人队伍从“保险销售员”向“保险康养顾问”转型，培养“金融顾问、家庭医生、养老管家”的“三专”价值传递者。上述提及的高才经理人培养计划即是平安人寿“保险康养顾问”人才战略的顶层设计。
相关数据显示，自2019年寿险行业代理人规模达到900多万人的历史高点后，至2024年底已减少至约264万人，较2019年下降了71%；在此期间，个险渠道的保费总体保持稳定，从2022年的16823.32亿元增长至2024年的19733.76亿元，两年间增长17.3%，呈现出稳步上升的趋势；与人力规模大幅缩减形成鲜明对比的是，人均产能显著提高，2024年达到74.75万元，代理人渠道的人均产能已接近2019年的四倍。
“保险代理人数量的减少反映出行业正从以往注重规模增长的粗放型发展模式，转向更加重视质量和内涵的高质量发展阶段。这种‘数量下降、质量提升’的调整，体现了市场成熟度的不断提高。”北京排排网保险代理有限公司总经理杨帆在接受记者采访时表示。
保险代理人转型的背后，是行业运行逻辑变化共同塑造的必然结果，也是政策、需求、供给和技术等多重因素共同作用的结果。杨帆指出，随着消费者需求日益多元化和专业化，过去依靠人海战术的单一推销模式已难以适应当前市场环境的变化，行业亟需通过提高准入门槛、优化队伍结构，来筛选并留住高素质人才。 从行业发展角度看，这种转型不仅是外部环境驱动的结果，更是内部自我革新的体现。在政策引导下，行业正逐步走向规范化、专业化的发展路径。同时，技术的进步也在重塑保险行业的服务方式和运营模式，推动从业者向更高层次的专业化方向发展。这一过程虽然充满挑战，但也为行业注入了新的活力和可能性。
这一转变促使代理人群体更加重视专业能力和服务水平的提高，通过准确对接客户在复杂金融产品和长期财富管理方面的需求，推动行业回归保障核心，实现可持续的价值发展。
高端人才占比明显增加 业内：保险代理人将呈现职业化、专业化发展趋势
展望未来，杨帆在接受记者采访时表示，保险代理人将呈现职业化、专业化的发展趋势。“市场变化对代理人提出了更高的专业能力要求，不仅需要精通保险产品本身，更需具备涵盖宏观分析、税务筹划、法律法务及康养资源整合等跨学科的复合型知识结构，从而能够为客户提供全生命周期的风险管理与财富规划解决方案，成为具备不可替代性的专业财富管家。”
“感觉我们团队越来越年轻化、专业化，越来越多的优秀人才加入到这个行业里。”谈及保险代理人队伍的变化，一位保险代理人对记者表示。
随着保险代理人行业加速转型，职业化与专业化已成为不可逆转的趋势。据陈兵辉透露，平安人寿在2025年下半年启动了“保险康养顾问·高才经理人培养计划”，该计划旨在全面升级代理人的职业定位。目前，已有600多名高才加入，其中本科及以上学历者占比达85%，部分成员毕业于清华大学、北京大学、纽约大学等国内外知名高校。这些高才中，往年收入超过百万的占比30%。截至2026年1月中旬，高才的人均价值保费已远超同期新人数倍。 这一趋势反映出保险行业正在从传统的销售模式向专业服务型角色转变。高学历、高收入的从业者进入该领域，不仅提升了行业的整体素质，也意味着客户对保险服务的需求正朝着更加专业和定制化的方向发展。这种人才结构的优化，有助于推动整个行业向更高层次迈进。
据记者了解，平安人寿高才顾问团队背景多样，汇聚了来自不同领域的精英人才，包括前银行私人银行中心总经理、主任医师、实业公司董事长，以及家族办公室负责人、律师、奢侈品行业从业者等。“目前高才顾问的画像可以概括为‘高学历、高收入、高产能’。”陈兵辉表示。 从当前的行业趋势来看，保险行业正逐步向专业化、高端化发展，高才顾问的引入正是这一趋势的体现。这些具备丰富经验和多元背景的人士，不仅提升了服务的专业性，也增强了客户信任感。在竞争日益激烈的市场环境中，这样的团队结构有助于提升整体服务质量和业务表现，值得肯定与关注。
在杨帆看来，在向“专业顾问”角色转变的过程中，保险代理人需要面对知识结构的更新、销售方式的调整以及如何与客户建立深层次信任关系等挑战。实现转型的关键在于聚焦特定细分市场，借助数字化工具提升效率，并打造以客户需求为核心的综合服务系统。
客户的需求已从单一的保险产品逐步转向涵盖健康、养老、财富传承的“一站式综合解决方案”，这要求保险代理人掌握跨领域的知识，例如医疗健康、养老规划等方面的内容。平安人寿一位高级经理人表示，这也意味着代理人需要具备对客户长期陪伴的意识，以及多维度的金融专业能力。“市场最终会青睐那些秉持正念、坚持长期主义的代理人。”
“保险行业早已过了‘人情单’的时代，专业是唯一的护城河。”平安人寿一位高才经理人向记者表示，随着行业的发展，代理人正从“推销员”向“风险规划师”转型，这一过程需要重新定义其专业价值。 在当前的市场环境下，保险行业的竞争日益激烈，单纯依靠人际关系和销售技巧已难以维持长期发展。代理人的角色正在发生深刻变化，他们需要具备更专业的知识和更强的服务能力，才能满足客户日益增长的多元化需求。这种转型不仅是行业发展的必然趋势，也是提升整体服务质量的关键所在。
对于险企而言，天职国际保险咨询主管合伙人周瑾表示，保险公司要打造专业规划师的模式，必须从经营模式和理念上进行调整，修订基本法与考核标准，提升团队的专业能力，并配备数字化平台工具。对于高端策略型保险公司，还可能通过独立品牌与文化塑造、荣誉体系设计以及针对性的产品和服务配套，实现差异化的竞争优势。 在当前行业竞争日益激烈的背景下，传统保险模式已难以满足客户需求，唯有通过专业化、数字化和个性化的转型，才能在市场中占据有利位置。同时，品牌与文化的建设不仅有助于增强客户黏性，也能提升从业人员的职业认同感和归属感，从而推动整体服务质量的提升。
“保险销售人员实现职业化、专业化的关键，在于把好人才的‘入口关’，抓好人才的‘培养关’。”陈兵辉对记者表示，在人才引进方面，平安人寿持续推动高质量人才引进战略，例如推出“高才计划”；在人才培养方面，公司秉持长期主义的发展理念，围绕销售人员的职业生涯全周期，从职涯发展、技能提升、客户服务和产品覆盖四个维度打造优势。“我们今年正在推行‘配额招募制度’，不盲目追求规模，以质量为先，严格执行‘高质量准入’与‘增一个、成一个、发展一个’的要求。” 从当前行业发展趋势来看，保险业正从粗放式增长向精细化、专业化转型。平安人寿在人才管理上的举措，体现了其对行业未来发展的深刻洞察。通过严格把控人才入口和系统性培养机制，不仅有助于提升销售团队的整体素质，也有助于增强客户信任度和品牌影响力。这种以质取胜的策略，对于整个保险行业的健康发展具有积极意义。
记者了解到，除了专项培训，平安人寿还为高潜人才提供额外的专属支持，包括职级待遇、专项津贴以及专属服务等。“在未来的晋升与发展方面，我们对核心‘基本法’进行了升级优化，重新构建了‘个人发展’与‘组织发展’两条成长路径。让那些专注于业务发展的人才能够成长为销售精英，实现自我价值；而擅长带领团队的人才则可以向团队主管方向发展，实现业务与管理的双重突破，成人达己，拓展更广阔的职业发展空间。”陈兵辉表示。
